加拿大MSB和FMSB牌照有何区别

加拿大的MSB牌照和FMSB牌照都是由加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 颁发的。

关于加拿大FINTRAC由犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 及其条例建立并在其范围内运作。该中心是加拿大反洗钱和反恐融资 (AML/ATF) 制度的几个国内合作伙伴之一，该制度由财政部领导。其职责就是保持公平交易，独立于警察部门、执法机构和其他有权披露金融情报的实体。它向财政部长报告，后者又对议会负责中心的活动。

加拿大MSB和FMSB的业务范围其实都是相同的，主要包含以下四种业务活动：

1. Foreign exchange dealing 外汇交易

2. Money transferring 汇款

3. Issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar 签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西

4. Dealing in virtual currency虚拟货币交易，虚拟货币交易其中包括虚拟货币兑换和虚拟货币转帐服务，

（1）虚拟货币兑换服务包括：a.兑换虚拟货币的资金，b.基金的虚拟货币，ｃ.虚拟货币换另一种虚拟货币。

（2）虚拟货币转账服务包括：a.应客户端要求转账虚拟货币，b.接收虚拟货币汇款到受益人。

什么标准将 MSB 与 FMSB 区分开来？

货币服务业务（MSB）

1. 向公众提供以上四种活动的其中一项

2. 在加拿大当地有营业地址

外国货币服务企业（FMSB）

1.向公众提供以上四种活动的其中一项

2.在加拿大当地没有营业地址

3. 您为加拿大境内的个人或实体提供服务。

4. 您向加拿大的客户提供这些服务。

关于加拿大MSB和FMSB牌照的申请要求和流程：

首先需要在加拿大当地注册公司，然后才是向FINTRAC递交牌照的申请。

需要提供加拿大公司英文名称，董事的身份证正反面照片即可，办理周期一般是3-4周左右。（来源：搜狐网）